บัญชีม้า คืออะไร? อาชญากรรมทางการเงินที่ใครๆ ก็ไม่ควรยุ่งเกี่ยว

บัญชีม้า คือ บัญชีเงินฝากธนาคารที่บุคคลอื่นซึ่งไม่ใช่เจ้าของบัญชีตัวจริงเป็นผู้ถือครอง โดยบัญชีม้ามักถูกนำมาใช้ในการกระทำความผิดทางการเงิน เช่น รับโอนเงินจากการหลอกลวงต่างๆ, การพนัน, ยาเสพติด หรือการฟอกเงิน

การเปิดบัญชีม้า

บัญชีม้ามี 2 วิธีหลักๆ ในการได้มา ได้แก่

• จ้างวานผู้อื่นให้เปิดบัญชี
• หลอกหรือขโมยข้อมูลส่วนบุคคลของผู้อื่นไปเปิดบัญชี

บัญชีม้ามักถูกใช้ในการหลอกลวงเหยื่อให้โอนเงินเข้าบัญชี โดยมิจฉาชีพจะอ้างว่าต้องการโอนเงินค่าสินค้าหรือบริการต่าง ๆ แต่แท้จริงแล้วเป็นการหลอกลวงเพื่อนำเงินไปใช้ประโยชน์ในทางที่ผิด

หากตกเป็นเหยื่อต้องทำอย่างไร?

หากใครตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่ใช้บัญชีม้า สามารถทำได้ดังนี้

• แจ้งความกับเจ้าหน้าที่ตำรวจ
• ติดต่อธนาคารเพื่ออายัดบัญชี
• ตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรมของบัญชี

โทษของบัญชีม้า

บัญชีม้า ถือเป็นความผิดทางกฎหมาย ซึ่งผู้ที่เปิดบัญชีม้าหรือรับโอนเงินจากบัญชีม้าอาจมีความผิดตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 จำคุก 1-10 ปี หรือปรับ 20,000 - 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ และอาจมีความผิดฐานฉ้อโกงได้ด้วย

ดังนั้น จึงควรระมัดระวังและหลีกเลี่ยงการมีส่วนร่วมกับบัญชีม้าทุกรูปแบบ เพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพและถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย